AETOS艾拓思有FSCS保障是什么来的？
2024-05-05 06:03
1. AETOS艾拓思有FSCS保障是什么来的？
FSCS：Financial Services Compensation Scheme，即金融服务补偿计划。根据2000年的《金融市场与服务法案》，英国金融服务监管局（FCA）在2001年建立了金融服务补偿计划（FSCS）。其中规定：任何英国公司一旦被担任执行金融监管活动的金融服务管理局(FCA)批准在英国运营时，该公司则自动成为金融服务补偿计划有限公司(FSCS)的成员。 英国金融服务补偿计划（FSCS）由英国金融服务补偿计划有限责任公司（Financial Services Compensation Scheme Limited）负责实施。该公司是一个独立的法人机构，具有商业公司的所有特点。但金融服务补偿计划有限公司（FSCS）同时又是受英国金融服务监管局（FCA）监督的独立法人机构，在职能上担任英国金融服务监管局（FCA）委任的存款,保险和投资赔付。 任何英国公司一旦被担任执行金融监管活动的英国金融服务监管局(FCA)批准在英国运营时，该公司则自动成为金融服务补偿计划有限公司（FSCS）的成员。 缴纳资金 每家金融机构成员均须向FSCS缴纳三种资金：初期资金、继增资金和特别出资。 在金融机构经法院裁定进入临时清算、特别行政管理、进入破产清算、或金融服务管理局(FCA)认定该机构已无力偿付其到期债务时，可以启动补偿程序。按规定FSCS的存款存入英格兰银行，由其进行必要的债券项目投资，以扩大保险准备金的规模。如果FCA认为在任一财政年度的赔偿总额有超支的可能性，经英国财政批准同意，FCA可以向受监管的金融机构征收临时资金以应对该年度的支付义务。为了及时融通资金，FSCS还可以经FCA的安排从英格兰银行贷款，贷款总额目前规定不可以超过1.25亿英镑。 保护对象 凡是不属下列情况的任何个人（包括自然人和法人）的在英国的存款,投资,保险都是补偿计划的保护对象：公司（小公司和个体贸易公司除外）；国外公司；集合投资计划，以及任何该计划的受托人和执行者；养老金和退休金，以及任何该基金的受托人（不包括小额的自我管理的基金的受托人，以及小公司或小合伙企业的雇主的职业基金计划的受托人）；跨国机构、政府部门和中央管理当局；省级、地区、地方和市级政府；违约方的董事或经理（但不包括以下情况： 1、违约方是共同协会，但不是大共同协会； 2、为违约方工作的董事或经理没有收到工资和其它公司待遇）； 上述人员的亲属；与违约方同属一个集团的机构；持有违约方或与违约方同属一个集团的机构的5%的股份的人；违约方或与违约方同属一个集团的机构的审计人员；英国金融服务补偿计划有限公司（FSCS）认为是造成违约方违约或对此负有责任的人；大型公司；大型合伙企业和大的共同协会；涉嫌从事洗钱犯罪活动的人。 赔付补偿 当一个FSCS的成员出现问题面临倒闭时，对存款人或投资人或投保人的赔偿是按比例计算的，倒闭银行的合格存款人只能得到其存款余额固定比例的赔偿，同时对最高赔偿金额作出了限定。 英国金融服务补偿计划有限公司（FSCS）对最大补偿限额有如下规定： 存款：￡31,700/人，首次￡2,000存款的100%和其后￡33,000存款的90%；（按目前最新情况，在Northern Rock Bank北岩银行又称诺森罗克银行的存款受到无上限的保护，对其他金融存款帐户仅对其首次￡35,000提供保护）。 指定投资业务；￡48,000/人，首次￡30,000投资的100%和其后￡20,000投资的90%； 抵押咨询和安排：￡48,000/人（自2004年10月31日之后进行的业务），首次￡30,000保费的100%与其后￡20,000保费的90% ； 服务咨询和安排：￡48,000/人（自2004年10月31日之后进行的业务），首次￡30,000保费的100%与其后￡20,000保费的90% ； 长期保险（如：养老金和人寿保险）：无限制，首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ； 普通保险：无限制： 强制性保险（如第三方汽车）：求偿权的100%； 非强制性保险（如家庭保险和普通保险）：首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ； 普通保险咨询与安排：无限制（限于2005年1月14日之后进行的业务）首次￡2,000保费的100%与其后剩余追索权的90% ；强制性保险受全额保护。 赔偿条件 作为一个合格的金融服务的存款人或投资者或投保人，要就其金融消费获得英国金融服务补偿计划有限公司（FSCS）的赔偿需要具备以下几个条件： 该存款人或投资者或投保人必须是一个合格的索偿者；且该存款人或投资者的存款或投资等服务是受保护的；且索偿对象是金融服务补偿计划的成员；且该金融服务补偿计划成员必须是处于违约状态。 英国金融服务补偿计划有限公司（FSCS）并无金融检查权及相关防范金融机构倒闭及早干预机制，没有金融监管功能和权利，是为事后被动收拾残局和承担金融机构倒闭的最后风险承受者。 其他 目前很多公司都受到FSCS的补偿计划，若该经纪商受到FCA最高程度的授权，如果该公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，FCA会给与其客户最高上限为85，000英镑（约合14万美元）的赔偿。
2. 英国FCA监管的的优势是什么？及受其监管十大外汇经纪商都有哪些？
众所周知英国FCA监管下的全牌照、AR牌照、欧盟牌照都是外汇界数一数二的一线牌照，新出的MLR数字货币牌照可想而知含金量有多高，对区块链行业的认可是有目共睹的，有实力的交易所不要错过啦。 英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。 注册这个牌照的话非常简单： 1. 无须提供资料，代理全权代办下牌后以转股形式给到 2. 需要当地有实地办公场地进行合规（代理提供），客户可实际落地英国办公 3. 需要开户，方可申请牌照 4. 需要聘请当地员工以及场地设备 5. 软体监管 6. 办理周期4-6个月左右 7. 业务范围：数字货币交易，加密资产管理以及售卖 英国FCA MLR数字货币牌照办理流程及费用 2020年英国FCA正式下发数字货币牌照 MLR ,是区块链行业的新宠。炙手可热，含金量极高。 1. 无须提供资料，下牌后以转股形式给到 2. 需要当地有实地办公场地进行合规，客户可实际落地英国办公 3. 需要开户，方可申请牌照 4. 需要聘请当地员工以及场地设备 5. 软体监管 6. 办理周期4-6个月左右 7. 业务范围：数字货币交易，加密资产管理以及售卖 英国FCA牌照蕞近正式下发数字货币牌照 MLR牌照。成为了区块链行业的新宠。这个牌照是英国金融管理局新颁发的FCA MLR数字货币牌照，2020年英国FCA正式下发数字货币牌照 MLR ，这个牌照可谓炙手可热，他的含金量极其高。从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。 我们提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合要求、能够获得官方许可。 业务范围：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亚ASIC牌照，英国FCA牌照、塞舌尔FSA牌照,、新加坡MAS金融监管、外汇牌照，开曼牌照，圣文森特牌照、瓦努阿图牌照、金融牌照，塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、塞舌尔FSA牌照的申请
3. 英国FCA牌照如何申请？
英国FCA的牌照划分
FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
AR大致上可以分为两种，
一种是介绍型AR（introducerappointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商
另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
办理英国FCA的AR要求
1.英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;
2.在英国当地有实际经营;
3.由专业人士组成的团队;
4.AR无需保证金。月维费用 (MM)全牌需要保证金
可以申请英国FCA行业
存款接受机构; 在线外滙交易商; 投资机构或投资经理人; 家庭理财顾问; 保险行业; 投资管理与投资维护机构; 债权发行机构; 期货交易机构; 其他金融行业。
查询AR公司监管状态时，需要注意两点：
授权代表（Appointed representative）——指的是一家公司可能代表监管授权公司（即主体经纪商）提供服务。授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管。
前授权代表（Appointed representative – former）——指的是已经不再提供受监管活动的公司 。
4. 英国（FCA）全牌照（MM）最正规吗？怎么在天眼评分好高
英国（FCA）全牌照（MM）由于英国健全的监管条例和牌照申请的保证金在外汇天眼是很高的一个牌照。
从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。
英国FCA的牌照划分
FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
AR大致上可以分为两种，
一种是介绍型AR（introducerappointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商
另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
办理英国FCA的AR要求
1.英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;
2.在英国当地有实际经营;
3.由专业人士组成的团队;
4.无需保证金。月维费用
可以申请英国FCA行业
存款接受机构; 在线外滙交易商; 投资机构或投资经理人; 家庭理财顾问; 保险行业; 投资管理与投资维护机构; 债权发行机构; 期货交易机构; 其他金融行业。
查询AR公司监管状态时，需要注意两点：
授权代表（Appointed representative）——指的是一家公司可能代表监管授权公司（即主体经纪商）提供服务。授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管。
前授权代表（Appointed representative – former）——指的是已经不再提供受监管活动的公司 。
5. 英国FCA金融牌照有几种类型？
关于英国FCA监管的行业和牌照类型及申请要求; （—）投资类型的公司活动；其中 Fintech 的服务涉及受监管的金融工具，如象征性的证券 1. 投资顾问（Investment Advisers）：可以建议客户购买或出售资产或象征性的产品。 能安排‘两个交易对手进行交易但不能代表客户执行交易，或进行更复杂的活动 这种类型的许可证资本要求一般是5万英镑，或者是5000英镑+PI保险 2. 执行经纪人（Executing Broker）；假设一个典型的执行商业模式费用 经纪人通常在经纪人自己的账户上持有客户的钱，并为他们进行交易这也可能包括，匹配的主要经纪‘ 不能自行处理 ” 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25% 3. 保管人（Custodian）： 保障客户的财务，其中可能包括传统现金证券或数字证券被归类为金融资产 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25% 4. 投资经理（Investment Manager）：表客户执行投资任务，管理其投资组合或其部分-其中可能包括数字资产组合，包括一些被归类为金融工具的资产组合，有一定经验的投资经理 投资于数字资产的基金，可由第三方基金经理或同一公司经营 不持有客户资金在自己的帐户或维护客户资产或交易在自己的帐户 这种类型许可证对资本要求最低是5万英镑，最高是项目资金的25% 5. 做市商/多边交易（Market maker / Multilateral Trading Facilities）公司可自行处理或者为其他市场做一个市场交易对 经营多边的，或有组织的交易设施，如交易所以及传统的交易平台主要是证券和数字资产 这种类型的许可证对资本要求最低是73万英镑或者或信贷、市场和业务风险资本要求之和。 (二） 支付公司类型活动许可 如果 Fintech 的服务涉及与客户的法定货币有关的付款，或者在一个不是银行账户（电子货币)的账户中持有法定货币） 1. 已获授权支付机构(API)；业模式的范围可能包括：帮助客户动钱，获取交易等主流支付服务。使客户能够使用密码资产支付商家或通过密码资产转移法定货币。 资本要求20000-12.5万英镑，取决于商业模式 2. 小型支付机构(SPI) 可以提供与API相同的支付服务范围，但平均每月支付量仅限于 300万€，不可能提供服务。 此外，保障客户资金的要求是可选的 无资本要求 3. 注册帐户资料服务提供者(RAISP) 可以在单个应用程序中聚合来自不同银行帐户的客户端帐户信息。汇总信息可用于协商目的，或例如就其他资金使用方式提供咨询意见 无注册资本要求。 4. 支付启动服务提供商(PISP) 可以直接从客户在第三方金融机构的账户发起支付，而不是使用第三方支付工具，如借方或信用卡。 注册资本要求50000英镑 5. 授权电子货币机构(emi) 客户的资金总是持有第三方银行相对复杂可提供，银行类‘活期账户服务 可以提供电子钱包，持有法定货币，然后可能用于不同的目的-例如。 交易不受管制的数字资产，可以发行稳定的令牌与法定货币挂钩，并有 1：1 的支持，并通过执行与这些令牌的交易来促进支付服务。EMI 的许可证正在被使用，为各种各样的商业模式提供动力 注册资本要求35万欧元 6. 小型电子货币机构(SEMI)：可以提供相同范围的支付服务超过 EMI ，但最高未支付的电子货币是 500 万欧元，而且不允许提供服务。保障要求仍适用 注册资本，最高达 50 万欧元的总平均每日钱包，然后占未支付电子货币总额的 2 % （三）信贷公司;直接向消费者提供信贷或安排消费者由第三方贷款的信贷 1. 信贷经纪人：安排消费者借款第三方贷款人。FCA 的观点将取决于贷款类型 ..被代理，评估客户脆弱性，市场部门的目标。 注册资本无要求， 申请费用取决于营业额 2. 信贷贷款人：为客户提供信用贷 不同类型的贷款给借款人带来不同程度的信用风险和风险FCA 的观点将取决于贷款政策的责任、客户脆弱性的评估、贷款的目的、信誉评估、收费率、市场部门的目标等。 注册资本无要求， 申请费用取决于营业额。 3.对等贷款平台：活动范围平台将借款人与希望贷款的第三方贷款人匹配起来平台有特定的一套 保护贷方和债权人的责任借款人 注册资本要求最低 5 万英镑，但在平台开始运营时可能会高得多，因为有大量的资本所需经费 （四）银行业务 ：接受客户存款到自己的资产负债表上，为自己的贷款或投资活动提供资金 银行的业务模式各不相同，它的核心业务是将存款纳入自己的资产负债表重要的是——从私人银行到支付 银行向传统贷款机构提供融资请注意：“银行”一词受英国监管，但仍被广泛滥用如果你想开办一家银行，请采纳建议很早就审慎监管局（ PRA ）授权银行 注册资本要求最低 500 万英镑大多数银行和它复杂比这高很多
6. 英国FCA牌照监管的AR牌照申请难吗？
比较严格，但是不算极度困难。 英国FCA牌照的优势：1. FCA 牌照时全球牌照领导者之一；2. 在金融服务补偿计划下，拥有 FCA 牌照交易的经纪人被要求拥有 85,000 英镑的投资价值，FCA 是含金量最高的外汇牌照，这也有利于他们的长期生存，并且可以吸引更多的客户 英国作为全球老牌金融中心，是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过英国金融市场行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管，FCA对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次，如果违反规定，将会受到严厉惩罚，甚至会吊销监管牌照。目前FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧洲牌照、全牌照、支付牌照、授权牌照四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。办理英国FCA的AR要求1. 英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;2. 在英国当地有实际经营;3. 由专业人士组成的团队;4. AR无需保证金。月维费用 (MM)全牌需要保证金 可以申请英国FCA行业：存款接受机构; 在线外滙交易商; 投资机构或投资经理人; 家庭理财顾问; 保险行业; 投资管理与投资维护机构; 债权发行机构; 期货交易机构; 其他金融行业。在国际上英国的金融业享有很高声誉，曾经的英镑也是是霸主型的世界流通货币。现在英镑的地位早已被美元取代，但拥有老牌金融强国的底子，英国在金融监管上极为规范和严格。在全球的所有监管中，英国金融行为监管局（FCA）在监管的严格程度上家喻户晓。FCA监管的经纪商都加入到“金融服务补偿计划”(FSCS)，这对全球范围内的客户都能起到补偿风险损失的作用。因此，很多客户都极为青睐于FCA监管的经纪商，而经纪商以拥有FCA牌照证明自己具有的实力。
7. 注册申请英国FCA牌照大概需要多少钱？
注册申请英国FCA的成立要求： 1英国本土公司、个人或海外机构，提供相关服务； 2 在英国当地有实际经营； 3 由专业人士组成的团队； 4一定的保证金。（金额较大，折算人民币为几百万左右） 5 时间大约为50个工作日 6 申请牌照成本相对较高，可根据自己的资金计划来选择 7 需要注意的是，英国牌照分为MM全牌和AR授权牌，其中AR授权牌是挂靠牌，不需要保证金，但是需要月维。
8. 英国FCA牌照是什么？都有哪些类型？
三种类型的FCA金融监管牌照 第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。通常欧盟牌照会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEA Authorised”，也没有FSCS补偿说明，这是典型的“unable to hold client money”类型的牌照。 欧盟一些小国家如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样，他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户，介绍客户到他们总部开户，并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。 FXPRO(EEA) 第二种：Basic license。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照，因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高，对于白标来说是没有必要的。这一种和第一种通常来说都是unable to hold client money，也就是没有资质持有客户资金。Basic license的牌照在FCA的监管信息中明确提到不能获取FSCS补偿。 BMFN(basic license) 第三种：Full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的，即有资质持有客户资金。具备“Able to hold client money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金，这表示金融公司可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，有这个才是真正受FCA监管，客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。
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