基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

1. 基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

很难算的基金单位净值 指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。
累计净值 指基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。
增长率 指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
基金的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。
单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。

2. 基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。　　累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）　　按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。　　前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。　　自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。

3. 知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

　　一、基本概念：
　　（一）什么是收益率？
　　基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
　　（二）收益率的分类：
　　按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
　　1、浮动收益率：
　　浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
　　2、已实现收益率：
　　已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

　　二、计算公式：
　　首先计算基金累计分红金额；
　　（一）基金累计分红金额：
　　基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额              （1）
　　（二）浮动收益率：
　　浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100%                  （2）
　　当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值                                                       （3）
　　（三）已实现收益率：
　　已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100%                        （4）
　　其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率）                                      （5）

　　三、示例：
　　（一）已知条件：
　　本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

　　（二）计算数据：
　　1、浮动收益率：
　　（1）计算当期基金市值：
　　由（3）式可得：
　　当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
　　（2）计算基金累计分红金额：
　　由（1）式可得：
　　基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
　　（3）计算浮动收益率：
　　浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
　　=0.921183×100%=92.1183%
　　如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
　　浮动收益率=92.12.%

　　2、已实现收益率：
　　如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
　　（1）计算赎回金额：
　　由（5）式可得：
　　赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　赎回金额=15292.62元

　　（2）计算已实现收益率：
　　已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
　　=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
　　=1.021873×100%=102.1873%，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　已实现收益率=102.19%

　　四、说明：
　　1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
　　2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
　　3、（5）式参见参考资料[1].

　　五、参考资料：
　　lbd200909 百度百科词条—赎回费率
　　链接：http://baike.baidu.com/view/3175035.htm

4. 基金 怎么计算收益？单位净值是什么怎么计算？ 累计净值是什么？

基金的收益计算是用买卖的差价加上红利收益。一般情况，新基金发行的时候，每一份是1元，如果募集了一百万，那就是一百万份额。这个时候的基金单位净值就是1。基金的单位净值加上分红就是累计净值。单位净值单位净值投资者可以简单理解成为够买一份基金的价格，比如你今天购买1万元基金，需要知道的是，你在下单的时候并不知道自己是以什么价格买了多少份，因为根据规定，投资者提交申购的申请，如果是在交易日下午的3点之前，应当以当日的基金净值进行申购，但这一净值一般来说是在晚上七点或者是更晚才能进行公布，如果是在非交易日或者是在交易日下午的3点收市后提交申请的，那么申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。所以只有在收市之后，基金净值公布以后，有了净值我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式是：基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值，如果基金净值当天是1元，则投资者花1万元，申购的基金份额就是1万份。累计净值一般情况，一些基金年度或多或少都会有分红，那么通过基金单位净值就没有办法知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补这一不足，比如，某只基金单位净值为11.9580元，但是计算累计净值却已经达到了16.0380元。主要的原因就是根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，这是把分出去的红利计算在内了，所以累计净值更能够反映基金的收益情况。基金收益的计算基金收益的计算，建立在持有份数的确定，这里会涉及到买入金额和持有份额的转换。当我们买入基金的时候，一般是设定买入某个金额的基金。比如：在2016年10月25日15:00之前，买入了1000元的 A 基金。在15:00收盘后，A 基金在当天结算净值为0.12871，申购费率是0.6%。结算后将会把买入的金额折算成持有的基金份额，在账户中会显示这样：持有份额为772.307份。计算公式为：[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)。此外需要注意，如果是在15:00之后才买入的基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。比如：A 基金在2016年10月30日发放红利，也就是分红，每一份额基金将派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，那么在账户中就会显示：获得红利收入123.569元。计算公式为：0.16*772.307=123.569(元)。然后如果赎回的话，比如：在2017年10月24日赎回全部份额的A基金，当天的净值为0.13106，赎回费率为0.5%。那么赎回之后，账户将获得现金收入1007.125元。计算公式为：772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)。在全过程完成以后：买卖价差收益=1007.125-1000=7.125(元)。但是不要忘记，A基金在10月30日发放过一次红利。红利收益=123.569(元)。这个红利也需要加上。

5. 累计净值增长率怎么算？ 基金的。

最初的基金净值是1.00元，中间分红N次，假设每次每份分红N1,N2..., 当前净值是2.00元。则累计净值增长率为：
(2.00+N1+N2+N... - 1.00)  / 1.00 *100%.

这个指标没啥意义。

6. 基金的单位净值和累计净值是怎么算的

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\x0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

7. 关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解？

它们之间的差异在于：基金的累计收益率是指基金的实时的收益率+过往的基金收益率；单位净值是基金每个交易日收市后的实际价格；累计净值就是这个实际价格+该基金过往分红。
走势图是把股票市场或期货市场等交易信息用曲线或k线在坐标图上加以显示的技术图形。坐标的横轴是固定的时间周期，纵轴的上半部分是该时间周期的股价或指数，下半部分显示的是成交量。

8. 计算基金的累计单位净值的方法是什么?

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。