建行大额汇款要不要本人提供身份证

1. 建行大额汇款要不要本人提供身份证

2007年，由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从此个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将要提交身份证件；如果个人在某家银行未开立账户，但在该银行办理现金、汇款、现钞兑换和票据兑付业务，且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，也要提交有效身份证件。
　　关于这项规定的缘由：有专家的解释是为了预防洗钱，因为洗钱行为是一种双向活动，有出有进。不仅大额取款可能存在“异动”，大额存款也同样可以存在猫腻。

2. 到建行取款需要身份证吗

　　1、如果存款未到期，需提前支取则除存单（存折、银行卡）和密码外，还要凭存款人的身份证。
　　2、如果存款已到期，支取则只需凭存单（存折、银行卡）和密码，不要存款人的身份证。
　　3、如果定期存款在外地可以支取，用户进行异地卡内人民币定期类存款通存通兑业务时，需要支付一定的手续费用，每笔收取交易金额的1%，最低2元，最高50元；本地支取则无须任何费用。