你作为理财经理怎样沟通协调大堂、柜员和理财经理之间的配合协作

1. 你作为理财经理怎样沟通协调大堂、柜员和理财经理之间的配合协作

亲爱的您好 你作为理财经理怎样沟通协调大堂、柜员和理财经理之间的配合协作  沟通的技巧我们几乎每时每刻都要面临与客户经理、同事、上司等沟通的问题，口头或书面交流几乎占据了我们大部分的工作时间，沟通技巧的高低往往决定了我们职业生涯最终能达到的境界，沟通成为工作的必要条件，良好的沟通是关系营销中一个重要因素，在沟通过程中，特别要注意尊重客户经理的意愿来选择适当的沟通方法。（一） 面谈沟通技巧。1. 抓住客户经理的心，适当的投其所好如果对方能视你为知己的话，那么问题就会较好地解决或者你已经成功一半。2. 记住客户经理的名字记住客户经理的名字可以让客户经理感到愉快且能有一种受重视的满足感，这在沟通交往中是一项非常有用的法宝。3. 渲染气氛见面交换名片后，不要立即转入正题，可先寒暄其他事情或说一些赞许的话，目的是尽量拉近距离，营造宽松和谐的氛围。【摘要】
你作为理财经理怎样沟通协调大堂、柜员和理财经理之间的配合协作【提问】
亲爱的您好 你作为理财经理怎样沟通协调大堂、柜员和理财经理之间的配合协作  沟通的技巧我们几乎每时每刻都要面临与客户经理、同事、上司等沟通的问题，口头或书面交流几乎占据了我们大部分的工作时间，沟通技巧的高低往往决定了我们职业生涯最终能达到的境界，沟通成为工作的必要条件，良好的沟通是关系营销中一个重要因素，在沟通过程中，特别要注意尊重客户经理的意愿来选择适当的沟通方法。（一） 面谈沟通技巧。1. 抓住客户经理的心，适当的投其所好如果对方能视你为知己的话，那么问题就会较好地解决或者你已经成功一半。2. 记住客户经理的名字记住客户经理的名字可以让客户经理感到愉快且能有一种受重视的满足感，这在沟通交往中是一项非常有用的法宝。3. 渲染气氛见面交换名片后，不要立即转入正题，可先寒暄其他事情或说一些赞许的话，目的是尽量拉近距离，营造宽松和谐的氛围。【回答】
亲爱的您好 沟通的技巧我们几乎每时每刻都要面临与客户经理、同事、上司等沟通的问题，口头或书面交流几乎占据了我们大部分的工作时间，沟通技巧的高低往往决定了我们职业生涯最终能达到的境界，沟通成为工作的必要条件，良好的沟通是关系营销中一个重要因素，在沟通过程中，特别要注意尊重客户经理的意愿来选择适当的沟通方法。（一） 面谈沟通技巧。1. 抓住客户经理的心，适当的投其所好如果对方能视你为知己的话，那么问题就会较好地解决或者你已经成功一半。2. 记住客户经理的名字记住客户经理的名字可以让客户经理感到愉快且能有一种受重视的满足感，这在沟通交往中是一项非常有用的法宝。3. 渲染气氛见面交换名片后，不要立即转入正题，可先寒暄其他事情或说一些赞许的话，目的是尽量拉近距离，营造宽松和谐的氛围。【回答】
4. 礼貌待客我们在与客户经理沟通时，要特别注意开始时的礼貌寒暄和最后的结束语。5. 不要吝啬你的“高帽子”人性最深切的渴望就是拥有他人的赞赏，这就是人类有别于其它动物的地方。6. 做一个出色的倾听者会不会听是一个人会不会与人沟通的重要标志，做一名忠实的听众，不管是赞扬还是抱怨，我们都要认真对待。7. 善于应变应具有应急思维的能力，及时调整对策，善于在变化中把握自己，知识面要广，反应要快，所需的论据和材料能信手拈来。8. 礼轻意重恰当得体的一声问候，一件小礼物，更能换其人的亲切之感，拉近距离，为将来的愉快沟通做好铺垫。9. 付出你的真诚与热情人总是以心换心的，你只有对别人真诚，别人才可能对你真诚，在真诚对待客户经理的时候，还要注意“拥有热情”。【回答】

2. 大堂经理有哪些优势可以当理财经理?

亲，您好！对于您问的【大堂经理有哪些优势可以当理财经理?】的问题做以下解答：亲亲，优势如下1.理论知识面广。实践经验丰富。3、能说清楚风险。理财产品了解达到掌握的水平。投资者提到黄金、你得知道最近黄金的行情如何，黄金投资品都有哪些种类，与黄金相类似的白银表现如何等等。除了这些比较基础的知识以外，还需要对涉及理财方面的资讯有所了解。至少要对时下的新闻了如指掌。【摘要】
大堂经理有哪些优势可以当理财经理?【提问】
亲，您好！对于您问的【大堂经理有哪些优势可以当理财经理?】的问题做以下解答：亲亲，优势如下1.理论知识面广。实践经验丰富。3、能说清楚风险。理财产品了解达到掌握的水平。投资者提到黄金、你得知道最近黄金的行情如何，黄金投资品都有哪些种类，与黄金相类似的白银表现如何等等。除了这些比较基础的知识以外，还需要对涉及理财方面的资讯有所了解。至少要对时下的新闻了如指掌。【回答】
说一个理财产品好，谁都会说。产品手册上，宣传材料上，培训资料上到处都是银行后台人员总结的素材。可是要说帮客户分析出产品有哪一点不好，有哪些风险需要提前告知，如何做才能有效降低风险，却不是所有人都能做到的。在宣传资料等物品中，往往都是一句放之四海而皆准的话来概括风险：“理财非存款，投资有风险，入市需谨慎“。【回答】

3. 怎么做好一位银行理财经理

理财经理作为一个新兴的职业，一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢？
  
  我每天上班前，第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，更详细介绍我行产品，以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户，了解他们的喜好，做一个有心人，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，之后便有的放矢地对客户进行营销。
  
  其实，作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我行的中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。试想，倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话，还怎么来给客户解释，怎么给客户推荐，更别说理财规划了，所以熟悉产品是最基本的前提。
  
  其次，前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户，我们现在正在发售或将会发售什么产品，并当天召集支行的客户经理，告知他们将要发售的产品和产品的基本情况，让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器；同时，在每天的会计晨会上，告知客服主任与会计人员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的厅堂销售。
  
  一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品，如果对自己销售的产品都没什么信心的话，还怎么去给别人推荐产品呢？俗话说：只有不会销售的人，没有销售不出去的产品。
  
  另外，要学会合理运用我们银行的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。
  
  就拿前不久销售的民生加银基金来说吧，当拿到分行下达的指标任务后，我便马上开始制定销售计划，首先我把550万元细化到每天，那么每天就要完成将近20万元的指标任务，于是我便开始邀约客户，我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户，在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣，在与客户的不断沟通后，终于功夫不负有心人，我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务，最终销售结束时共销售了735万元，排在全行第三位。只要我们用心做了，是没有什么可以难倒我们的。
 在中国银行业全面开放的今天，外资银行加大了中国金融业的市场拓展步伐，尤其是在个人高端客户理财等中间业务方面更是下足了功夫，通过各种途径争夺个人优质客户和银行业高端客户经理，面对这种局面国内的商业银行也是在被动的局面下，奋起直追，在产品设计、服务范围和程度，以及网点设计和人员配备上都下大了功夫，那么在这个统一的平台上，无论是外资银行还是内资银行，作为一个理财经理如何做好自己的工作呢？在这里跟大家做一个探讨，希望大家都可以说出自己的观点：
  
从自己对理财业务的认识和几年来的信贷客户服务，想从以下几个方面跟大家加以探讨，不对之处请大家多点指点，不胜感激。
  
1、专业素质：我们都知道，国内金融业在理财业务上起步晚，在专业人才上更是少的可怜？而现在客户需要的是具有更加专业和全面的理财知识的理财经理，因此，作为一名合格的理财经理必须在业务素质上要过硬，当然了，这是要一个长期的过程，但是我想大家要有时刻进步的精神和动力，只有这样才能更好的服务客户。
  
2、贴心服务：可能大家接触的外资银行不多，我自己就亲身体会过一次外资银行的服务，是我的一个客户为了让我对外资银行的服务有个感性的认识，将其在香港汇丰银行的一个客户经理跟我认识，刚开始的时候，我的客户是没有直接介绍的，而是通过一个电话，通过他耐心细致的回答，让我对外资银行的服务有了相当好的认识，那么通过谈话我了解到了什么呢？最近几天的资金使用情况？客户经理这几天都做了什么？上次客户要求办理的情况处理的如何？客户下一步有什么进一步的要求？通过这些简单的回答，让客户第一时间了解到了自己生意和资金的情况，心情很是舒服！ 所以，我们的理财经理要在细节上下功夫，尤其是那些中高端客户，更是要做好一对一的服务，比如：客户所关心的、客户的爱好、客户的家庭情况、客户的生意等等。
  
3、执着负责：有的时候客户的要求并不是很高，他们所关心和要求的事情，不管能不能办好，都要再第一时间向他们反映，任何一个人都想知道自己发出的信息，对方是否会给一个合理的反映，所以作为一个理财经理，客户的任何一个理财要求，不管可不可以做，可以做的话为什么可以做都要讲个清楚，让客户明明白白跟你合作、
  
以上只是一些不成熟的想法，还希望大家给以补充完善。